个人版购买财务托管，需要升级团队版吗

可以保留个人版

一个客户购买个人版，再另购财务托管，可以保留个人版。有效服务权益允许客户所有者邀请已登记的官方服务人员，不要求先购买普通团队席位。

普通客户同事加入、资料目录内成员共享及成果内部发送仍按团队功能提供。官方服务邀请并不会把个人版自动变成团队版。

由客户主动邀请

合同登记不会自动加人。需要协助操作时，由账号所有者进入“成员与邀请 → 邀请服务人员”，填写服务群提供的官方手机号，生成链接，由对方用自己的账号接受。

扣谁的用量

服务人员在客户范围开展 AI 工作，扣客户已有的软件用量；不扣服务人员的个人套餐。服务成员不增加 AI 额度、存储或客户席位费，人工服务费按合同另计。